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skip to main content accueil patrimoine bourse assurance vie immobilier nous contacter a propos 18 juil 2018 suivi compte titres ordinaire – bilan à 3 ans par laurent | classé dans : cto | 0 david s. fish – créateur de la liste des dividend champions/contenders/challengers (ccc) – décédé le 12 mai 2018 à l’âge de 68 ans – rip trois ans se sont déjà écoulés depuis l’ouverture de mon compte titres ordinaire investi en actions de rendement nord-américaines. il est temps de dresser un bilan. je rappelle brièvement que ce portefeuille a pour vocation de générer un revenu passif basé sur les dividendes d’actions essentiellement américaines, plus accessoirement canadiennes. le mérite principal de cette stratégie passive, souvent dénigrée par les traders, est justement qu’elle est passive. elle est peu chronophage et peu stressante, et donc offre le confort de la perception d’une rente. concrètement, la rente passive est générée par des actions choisies dans la liste des aristocrates des dividendes us de standard & poors, et plus largement dans la liste des ‘ ccc ‘ créée par david fish , les fameux dividend champions/contenders/challengers/ , les actions us ayant augmenté leur dividende sans interruption pendant 25, 10 et 5 ans respectivement. je profite de cette tribune pour rendre hommage au travail chirurgical de david fish qui vient de nous quitter en mai dernier. sa liste publiée inlassablement tous les mois à titre gracieux (de plus en plus rare dans ce monde mercantile) m’a beaucoup inspiré ces dernières années dans mes idées d’investissement de rendement outre-atlantique. afin de booster le rendement de ce portefeuille, je m’autorise cependant à sortir de ces listes, mais pour un pourcentage faible du portefeuille. depuis le dernier reporting de juin 2017, la trajectoire de remontée des taux longs outre-atlantique a été confirmée. ce climat est normalement peu favorable aux actions de rendement à croissance faible telles que celles des secteurs des télécoms ou des services. l’oncle sam paye désormais pas loin de 3 % sur ses obligations du trésor à 10 ans. dans un tel contexte, outre les décrochages épidermiques de certains titres, il reste 2 motifs sérieux pour continuer à investir sur des actions de rendement : la croissance du dividende qui doit au moins compenser l’inflation, ou un spread important offert par des actions plus risquées au rendement élevé. les mouvements du portefeuille depuis juin dernier sont en accord avec ces 2 motifs. ainsi, j’ai sorti du portefeuille l’aristocrate des dividendes t rowe price group suite à un rallye haussier qui avait ramené son rendement nettement sous la barre fatidique des 3 % . a l’opposé, les autres aristocrates des dividendes altria group , cardinal health et general mills ont fait leur entrée. hors de l’univers des aristocrates, j’ai renforcé les lignes united parcel service et century link . j’ai également à nouveau renforcé le récemment promu dividend champion realty income . l’emblème de l’immobilier triple net continue de dérouler sa force tranquille. pourquoi se priver d’une telle rente locative sans aucun souci de gestion des locataires ? et enfin, opération inhabituelle sur ce portefeuille passif, j’ai effectué un allez-retour sur abbvie , empochant au passage une plus-value confortable. en terme de performance du portefeuille, je reste pour l’instant satisfait. au total, j’ai investi 65 000 € en 3 ans. la valeur liquidative du portefeuille au 30/06/2018 est de 75 309 € . sur ces bénéfices d’un peu plus de 10 300 € , le coussin de plus-values latentes est d’environ 1 000 € . il a régressé depuis l’an dernier, mais c’est logique puisque j’ai empoché dans le même temps environ 3 900 € de plus-values réalisées. le complément des gains empochés, soit environ 5 400 € , représente le cumul des dividendes amputés des prélèvements sociaux et du prélèvement fiscal américain. ces deux prélèvements à la source amputent de fait la valeur liquidative comptable du portefeuille. la performance du portefeuille depuis l’origine a repris de la vigueur, profitant notamment de la récente remontée du dollar face à l’euro. la valeur de la part brute a progressé de 30 % en 3 ans, pour un tri brut annualisé de 8,6 % . c’est légèrement supérieur à la performance de long terme de la bourse américaine. je n’en demande pas plus. en terme de rente sur dividendes, puisque c’est de fait l’objectif principal de ce portefeuille, je suis également satisfait. j’ai déjà signalé ci-dessus que les dividendes représentent plus de la moitié des bénéfices du portefeuille. il s’agit bien d’un portefeuille de rendement, c’est le but recherché. je constate en outre que la rente exprimée en euros a progressé de 850 € en un an. elle atteint désormais 3 850 € bruts par an, et ceci malgré un volant de liquidités non investies conséquent. je rappelle rapidement que mon objectif à terme sur ce portefeuille est de dégager une rente annuelle de $10 000 us , soit l’équivalent d’environ 8 600 € au cours actuel de l’euro/dollar. sauf catastrophe, je devrais atteindre la moitié de l’objectif cette année… lire la suite billets similaires brexit – portefeuille us en hausse et pea en berne... mes actions de bon père de famille mon pea : pourquoi il faut investir régulièrement... le côté obscur de la bourse – la rechute de rallye... actions us , bourse , compte titres , dividendes laissez un commentaire 11 mai 2018 guide de déclaration des revenus d’un compte ouvert hors de france par laurent | classé dans : finances personnelles | 7 le moi de mai marque le retour des beaux jours, mais c’est aussi la pleine saison pour remplir sa déclaration de revenus . etre titulaire d’un compte dans un établissement situé hors de france peut engendrer quelques tracasseries lors de cet exercice fastidieux. en effet, un teneur de compte à l’étranger ne fournit pas d’ imprimé fiscal unique ( ifu ) à ses clients imposables en france. je suis personnellement client chez le courtier interactive brokers . en tant que tel, je possède 2 comptes-titres immatriculés auprès de la filiale de ce broker à londres. le prix à payer pour accéder à ce broker qui ouvre les portes de tous les marchés régulés majeurs à des tarifs imbattables est donc de dire adieu au fameux ifu que les intermédiaires financiers installés en france sont eux tenus d’adresser à leurs clients contribuables en france. ceci peut rebuter pas mal d’investisseurs si j’en juge par les commentaires et messages que je reçois sur le blog. je vous propose dans cet article sous forme de tutoriel de reconstituer pas à pas la démarche que j’ai suivie pour remplir la partie de ma déclaration des revenus 2017 en relation avec les revenus que j’ai tirés des 2 comptes-titres que je possède chez interactive brokers . je précise d’emblée que ce tutoriel concerne mon cas particulier. il sera illustré avec mes propres chiffres de plus-values et de revenus, en toute transparence comme d’habitude sur le blog. cependant, je ne suis pas avocat fiscaliste. la façon dont j’ai rempli ma déclaration n’engage pas ma responsabilité si vous vous en inspirez… l’absence d’ ifu chez interactive brokers n’oblige pas à calculer ses plus-values et ses revenus soi-même. tout broker sérieux, et interactive brokers est sérieux, développe des algorithmes qui fournissent des relevés de compte où on peut trouver les informations nécessaires pour remplir sa déclaration de revenus. l’article sera donc divisé en 2 parties : dans la première partie, nous allons voir comment générer les relevés de compte, et la seconde partie traitera la déclaration de revenus à proprement parler. alors certes, la démarche est ici plus complexe que la simple comparaison des montants inscrits dans les cases d’un ifu et de ceux qui apparaissent dans nos déclarations désormais pré-remplies. mais au fait, êtes-vous sur que les ifu qui vous sont fournis sont exempts de toute erreur ? l’absence d’ ifu a le mérite de forcer à réfléchir, et parfois à s’arracher quelques cheveu
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Domain Name: NOS-FINANCES-PERSONNELLES.COM
Registry Domain ID: 1893407430_DOMAIN_COM-VRSN
Registrar WHOIS Server: whois.1and1.com
Registrar URL: http://registrar.1and1.info
Updated Date: 2017-01-01T08:09:38Z
Creation Date: 2014-12-31T10:57:40Z
Registry Expiry Date: 2017-12-31T10:57:40Z
Registrar: 1&1 Internet SE
Registrar IANA ID: 83
Registrar Abuse Contact Email: abuse@1and1.com
Registrar Abuse Contact Phone: +1.6105601459
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Name Server: NS-FR.1AND1-DNS.BIZ
Name Server: NS-FR.1AND1-DNS.COM
Name Server: NS-FR.1AND1-DNS.FR
Name Server: NS-FR.1AND1-DNS.ORG
DNSSEC: unsigned
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